摩根士丹利正准备向来自数千家企业的人工智能代理开放其关键财富管理渠道。CNBC报道称，此举将成为华尔街大型银行中较早允许外部AI工具直接接入自身平台的案例之一。

据摩根士丹利职场业务（Morgan Stanley at Work）首席产品官Mark Mitchell介绍，银行计划允许企业客户自建或使用的AI代理，直接从公司旗下的股票管理平台ShareWorks和Equity Edge中提取数据和洞见，而无需通过为人类用户设计的传统软件界面操作。

摩根士丹利高管今年4月曾表示，通过职场策略汇聚的资产规模约为1.2万亿美元。Mitchell称，从长期看，公司预期企业客户将不再以登录ShareWorks或Equity Edge的方式使用服务，而是通过“在公司内部桌面上运行、具备代理能力的AI工具”，以纯代理方式与摩根士丹利的平台进行交互。

Mitchell表示，摩根士丹利已向少数客户提供早期代理访问权限，计划在明年向其管理的约3400家企业客户全面开放。这一安排被视为华尔街为AI代理接管目前由软件终端用户执行的部分任务做出的准备。

报道指出，包括摩根大通和高盛在内的竞争对手，已在内部使用AI代理处理代码编写等工作，但尚未公开宣布允许外部AI代理直接连接其核心系统的计划。

财富管理渠道角色提升

摩根士丹利近年来将企业股票补偿计划管理这一传统业务，打造为其财富管理部门的重要获客渠道。该部门管理的客户资产规模达7.35万亿美元，被称为全球最大之一。

通过2019年收购Solium Capital以及2020年收购E-Trade，摩根士丹利构建了一个覆盖广泛的股票计划管理平台。据介绍，该业务目前服务的客户包括近半数标普500成分公司，以及十大独角兽初创企业中的八家。公司认为，通过管理员工股票计划，有机会将这些员工转化为财富增长过程中的咨询客户。

Mitchell表示，向企业客户推介AI代理的逻辑在于，许多快速成长的科技和生物科技公司希望在不显著增加人力资源等支持岗位人员的情况下，应对日益复杂的股权激励和股票计划管理需求。在这些企业中，AI代理可承担部分原本需要新增人手完成的工作。

在内部应用方面，摩根士丹利也持类似看法。Mitchell称，代理型AI有望帮助公司在不增加“成千上万”名员工的前提下，扩展客户支持、计划管理以及财富管理渠道相关服务的规模。

技术路径与平台开放思路

为实现上述变革，摩根士丹利采用了一种名为“模型上下文协议”（Model Context Protocol，MCP）的开源标准，使AI模型能够接入相关数据源。

在AI技术普及之前，金融机构通常倾向于通过自有在线门户与客户互动，并长期致力于提升用户对专有平台的依赖度。摩根士丹利自2022年起与OpenAI展开合作，在此背景下，Mitchell认为，在一个AI代理成为主要交互界面的环境中，传统入口的重要性正在下降，软件“显然处于一个拐点”。

他表示，未来能够保持竞争力的公司，将是那些掌握专有数据和业务逻辑的机构，而这正是摩根士丹利相关产品的基础。对于客户未来可能不再登录公司网站这一变化，Mitchell称，这一情况“对我们一点也不构成威胁”。