澳大利亚联邦法院近日裁定，以“币安澳大利亚衍生品”（Binance Australia Derivatives）名义运营的 Oztures Trading Pty Ltd 需支付1000万澳元（约合690万美元）民事罚款。
根据澳大利亚证券投资委员会（ASIC）发布的信息，该公司此前承认，在客户入职和分类流程中存在严重失误，错误分类了其在澳大利亚超过85%的客户，使大量零售投资者在未获得必要保护的情况下接触高风险加密衍生品产品。
大量零售客户被误列为批发客户
ASIC表示，在2022年7月至2023年4月期间，共有524名零售客户被错误归类为批发客户。这些客户在相关交易中合计产生约630万美元的交易亏损，并支付约260万美元的费用。
币安在提交给法院的事实认定声明中承认，存在多项合规缺失，包括：
- 未向零售客户提供产品披露声明；
- 未制定目标市场判定；
- 未维护符合监管要求的内部争议解决机制；
- 未遵守澳大利亚金融服务牌照相关条件；
- 员工培训不足。
ASIC指出，币安高级合规人员对客户申请的审核和监督“不到位”，进一步削弱了客户入职及分类流程的有效性。
罚款之外的赔偿与整改
此次罚款是在此前赔偿安排基础上的追加处罚。ASIC披露，币安澳大利亚衍生品子公司已于2023年11月向受影响客户支付约900万美元赔偿，该安排由ASIC监督完成。
币安一名发言人对外表示，上述问题由公司内部自查发现，并已向ASIC报告。该发言人称，相关缺陷已于2023年完成整改，并在2023年11月向受影响用户支付了900万美元赔偿。
牌照被取消及监管后续行动
在此次罚款之前，币安澳大利亚衍生品的本地牌照已于2023年4月被澳大利亚证券监管机构取消。ASIC当时对币安在澳大利亚的业务运营展开审查，内容包括其对零售客户和批发客户的分类做法。
在事实认定声明中，币安还承认，在客户分类过程中存在具体操作问题，例如允许申请“成熟投资者”资格的客户无限次重复进行多项选择测验，直至通过测试并获得相应身份。
在被错误分类的524名客户中，460人被错误归类为“成熟投资者”，另有33人被错误归类为符合个人财富测试标准。
ASIC主席乔·隆戈（Joe Longo）在声明中表示，币安的不足导致其超过85%的澳大利亚客户暴露于他们本不应接触的高风险产品。他同时指出，这一案件对计划在澳大利亚开展业务的全球金融服务机构构成“明确的警告”。
此次裁决发布之际，币安在澳大利亚的其他实体也正面临监管压力。此前，澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）已于2025年8月对另一家与币安相关的本地实体 Investbybit Pty Ltd 采取独立行动，要求其就反洗钱和反恐融资相关问题任命外部审计机构，对其合规情况进行审查。
