本文部分内容最初发表于CNBC《Inside Wealth》通讯，由Robert Frank主编，面向高净值投资者和消费者提供每周资讯。

根据私人财富情报平台Fintrx近期发布的一项研究，女性在财富管理行业的整体参与度持续提升，但在直接面向客户的顾问岗位上尚未出现明显突破，而这些岗位通常与更高薪酬和更大晋升空间相关。

Fintrx数据与研究副总裁Emily Goldman表示，行业整体性别结构有所改善，但在创收岗位上的性别差距依然突出。她指出，创收岗位往往薪酬更高，并更有利于进入公司领导层和获得股权等所有权机会。

Goldman称：“这里的女性代表性不足直接影响女性员工的收入，缺乏领导和所有权机会也将影响她们的长期收入。”

年轻女性进入行业比例上升

Fintrx数据显示，年轻一代女性在财富管理领域的整体占比正在上升。20至30岁注册专业人士中，女性占比达到37.6%。但在30至40岁和40至50岁年龄段，女性比例则降至27%以下。

这一趋势出现之际，市场普遍预期未来几年女性在财富拥有方面的比重将显著提高。研究机构Cerulli Associates估计，到2048年，将有105万亿美元财富在代际间完成传承，其中54万亿美元将转移给配偶。由于女性平均寿命普遍长于男性，研究认为她们很可能成为这部分财富的主要持有者。

顾问岗位与高管层性别差距仍存

尽管更多年轻女性进入行业，Goldman表示，这一增长主要集中在行政或运营等后台岗位，而非直接负责客户和资产的生产型顾问岗位。

在20至30岁人群中，女性生产型顾问仅占20.2%；30至40岁和40至50岁年龄段的女性顾问占比与此接近，仅略高于50至60岁（18%）和60岁以上（17.1%）顾问群体中的女性比例。

Fintrx的研究还显示，这种性别差距同样体现在公司高管层。财富管理公司中，女性高管占比为21.5%。在这些女性高管中，更常见的职务是首席运营官（COO）或首席财务官（CFO），而担任首席执行官（CEO）或与投资相关的核心岗位的比例相对较低。

Goldman表示：“这表明公司需要为女性创造更好的通往创收岗位和领导岗位的路径。因为进入运营、合规、法律等部门后，转向拥有客户资源的岗位以及长期战略领导岗位并不容易。”

部分女性选择自主创业

在现有晋升路径受限的背景下，Goldman指出，选择创办独立机构的女性顾问数量正在增加。数据显示，2025年新成立的、由女性担任创始人的注册投资顾问（RIA）公司有39家，高于2021年的30家。

Goldman表示，如果女性在大型券商或大型机构中无法在预期时间内获得足够的晋升机会，她们可能会越来越多地选择创立自己的公司。