金融行动特别工作组（FATF）近日发布报告称，离岸运营的加密服务提供商（oVASPs）可能被用于洗钱、规避制裁及其他非法金融活动，相关风险正在加大。

离岸结构放大监管空白

在题为《理解和缓解离岸虚拟资产服务提供商（oVASPs）风险》的报告中，FATF指出，一些离岸公司利用各司法辖区在监管和监督方面的差异与空白，削弱了当局对其活动的监测能力，并影响反洗钱（AML）及反恐怖融资规则的执行。

报告称，由于监管覆盖不足，“可能无法实现有效的国际合作，包括与相关的 oVASP 监管机构合作，从而限制了国内风险缓解措施的有效性”。

FATF表示，问题的复杂性在于，许多离岸加密公司跨多个司法管辖区运营。例如，一家公司可能在一国注册，在另一国托管技术基础设施，同时通过在线平台向全球客户提供服务。这种分散布局使监管机构难以明确哪一方监管当局对其负有主要责任。

部分国家难以识别面向本地用户的离岸平台

报告指出，一些国家在识别向本地用户提供服务的离岸平台方面面临困难。由于这些平台在当地缺乏法律实体，当局往往难以及时、充分掌握其业务活动及所处理交易的情况。

为应对上述挑战，FATF敦促各国加强对服务本国市场的加密企业的监管，即便相关企业注册地或主要运营地在境外。

该组织建议，各国政府应要求离岸虚拟资产服务提供商在向本国用户提供服务时进行注册或取得许可，并在此基础上强化跨境监管机构与执法机构之间的协作，以提高监管覆盖和执法效果。

关注稳定币与点对点转账风险

此次关于离岸 oVASP 的警示，紧随FATF上周发布的另一份涉及稳定币和无托管钱包的报告。后者指出，在交易不通过受监管的中介机构（如交易所或托管方）时，点对点（P2P）转账会削弱反洗钱监管框架的有效性。

FATF在该报告中表示，随着稳定币在支付和跨境转账中的使用扩大，这类点对点结构在反洗钱监管中形成新的漏洞。该组织呼吁各国评估相关风险，并引入相应防范措施，以应对稳定币和无托管钱包在非法资金流动中的潜在作用。