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在金融环境快速变化、投资选择日益复杂的背景下，市场对专业且可信赖的财务建议需求持续上升。投资者不仅关注资产配置本身，也更加重视围绕人生目标的长期规划及执行过程中的透明度和掌控感。

据介绍，Transact通过一个安全的一体化平台，协助财务顾问为客户制定并跟踪财务计划，将投资管理与目标规划结合，旨在提升客户对自身财务未来的信心和清晰度。

在一段介绍视频中，Transact首席执行官Tom Dunbar及其团队成员谈到，财务顾问在帮助客户实现人生目标方面发挥关键作用。Transact表示，其通过市场化的软件系统与个性化服务相结合，简化财务规划流程，为顾问及其客户提供支持。

一体化投资与托管平台

Transact定位为税务包装提供商、资产托管人及交易执行平台，向顾问及其客户提供完整的投资服务。客户可在包括ISA、养老金以及境内外债券在内的多种税务包装中持有资产，并可接入多类信托安排，以增强资产配置的灵活性和控制力。

公司称，其平台基于自主研发的软件系统构建，拥有逾二十年的API集成经验，可与多种顾问技术工具对接，支持形成较为完善的顾问技术生态。

回应客户期望的变化

Transact指出，过去十年间，个人投资者的期望发生明显变化。越来越多客户希望获得围绕财务安全和人生目标的综合性支持，例如购房、组建家庭、退休规划以及跨代财富管理等。

在该公司看来，财务规划的核心不再仅限于资产增值本身，而是与个人生活安排及未来规划紧密相关。为适应这一趋势，Transact表示正重点投入数字化流程、数据能力和实时功能建设，以期为顾问和客户提供更为顺畅的使用体验。

同时，监管环境的持续调整以及退休收入议题的重要性上升，使得客户与顾问更频繁、也更直接地使用平台工具。Transact称，其通过将顾问的专业判断与技术手段结合，协助双方在保持合规和信息清晰的前提下，更好掌控财务规划过程。

复杂环境下对专业建议的需求

在寿命延长、税收门槛冻结以及保障型养老金减少的背景下，个人对自身财富管理和退休安排承担的责任不断加重。Transact指出，频繁变化的养老金规则增加了自我管理财务计划的难度，其中包括计划于2027年实施的、将未使用养老金纳入遗产税范围的相关规定。

在此情形下，公司认为，专业财务建议的重要性进一步凸显。Transact表示，其平台在其中扮演辅助角色，帮助顾问向客户提供所需指导，使投资者在复杂制度环境下更有把握地进行投资与规划。

以人为本的技术与服务模式

Transact称，其服务理念以顾问和客户需求为中心，强调个性化支持。顾问可获得专属区域团队服务，并使用包括LiveChat和在线协同浏览在内的工具，以提升沟通效率和问题处理速度。

对于终端客户，平台提供在线账户访问、LiveChat及专属团队支持等功能，并可实现家庭账户关联和分级收费安排，以期在提升可及性的同时控制成本。

据介绍，Transact平台已多次获得业内奖项，被英国各地财务顾问用于管理个人、家庭、信托及企业客户的财富规划。

公司建议，有需要的个人可通过其财务顾问了解Transact平台的相关服务及适用性。

本营销传播仅供一般信息参考，不构成财务、投资、法律、监管、税务或任何其他形式的建议。所有信息基于Transact对适用法律和法规的理解与解释，相关规定可能发生变化。投资价值可能上涨或下跌，费用及市场表现均会影响最终结果。税务处理取决于客户的具体情况，且可能随时间变化。有关个人情况及适用方案，请咨询您的财务顾问。