区块链情报平台 TRM Labs 与银行基础设施公司 Finray Technologies 宣布合作，推出一套可同时监控加密货币与法币交易的统一系统。

据介绍，Finray 的合规与决策引擎 XZiel 已与 TRM 的区块链情报工具完成集成。双方表示，新系统可在同一工作流程中，对加密货币和法币交易进行实时警报分流、自动升级、案件管理及风险评估。

在稳定币结算与传统法币支付流日益交织，以及欧洲《加密资产市场监管条例》（MiCA）等新规陆续实施的背景下，两家公司指出，同时涉足加密与法币业务的机构正面临对统一监管视角的需求。

统一监控与审计追踪

TRM Labs 与 Finray 表示，该系统旨在协助机构建立符合 MiCA 要求及反洗钱义务的监控程序，并以结构化、可审计的方式运行，从而简化受监管实体在相关市场的准入流程。

在功能层面，新系统可针对多条区块链上的可疑加密交易发出实时风险警报，警报处理流程与传统支付监控保持一致。目前覆盖的区块链包括比特币、以太坊和波场（Tron）。

系统支持在客户入职及持续监控阶段对钱包地址进行筛查，评估其在链上及链下环境中的风险状况。同时，系统会自动生成带有时间戳的审计轨迹，记录某项活动被标记为风险的原因、审核人员以及在监管或审计检查中所作出的具体决策。

面向拓展加密业务的受监管机构

两家公司表示，该系统的目标用户包括加密货币交易所、为机构客户提供托管服务的机构、企业财务部门、银行以及电子货币机构等，这些机构正在扩展加密货币产品，或计划提供加密资产的进出场服务。

Finray 首席执行官 Oleksandr Potapenko 在声明中称，合规团队已难以在相互割裂的系统中分别管理法币和加密货币风险。他表示，将 TRM 的区块链情报直接嵌入 XZiel，可为客户提供涵盖两类支付轨道的单一、可审计风险视图，使其能够在同一环境中完成持有、清算、升级及决策记录。他认为，这与 MiCA 监管框架及不断变化的监管预期相契合。

在机构参与度方面，Finray 与 TRM Labs提到，越来越多金融机构正在拓展加密相关业务。金融服务公司 River 上月表示，美国超过半数顶级银行已开始或宣布计划提供比特币相关服务，包括交易和托管等。