泰国政府近日启动一项针对所谓“灰色资金”的整治行动，计划同步收紧对实物黄金市场和数字资产领域的监管，以堵塞洗钱和非法资金流动的漏洞。相关举措据称由泰国总理阿努廷·查恩维拉库尔（Anutin Charnvirakul）下令推进。

据当地媒体《民族报》（The Nation）报道，此次行动重点覆盖被犯罪网络用于在银行体系之外转移和存储价值的渠道，包括金条、在线黄金交易平台以及加密货币等。报道指出，政府意在将此前相对分散的监管对象纳入统一框架，提升对跨资产类别资金流向的识别和追踪能力。

阿努廷在财政部上周五的一次会议上表示，当局面临的既有“现代数字威胁”，也包括“模拟”金融犯罪，必须通过统一协调的监管力量，维护公众利益和金融体系的完整性。

建立国家数据中心 实时监控可疑活动

阿努廷表示，犯罪手法“不断演变”，需要整合各部门资源应对。为此，政府计划建立一个国家级数据中心，用于对可疑交易活动进行实时监控，并开展风险画像分析。

在黄金交易方面，泰国反洗钱办公室已被要求下调实物黄金购买的强制报告门槛。目前，仅金额超过200万泰铢（约合6.3万美元）的交易需要向当局报告。有关部门称，部分犯罪分子通过将大额交易拆分为多笔小额购买，以规避现行监测标准。监管机构同时考虑对在线黄金交易平台征收新的营业税，并强化相关平台的审计要求。

在数字资产领域，政府已指示泰国证券交易委员会（SEC）严格执行所谓“旅行规则”。根据这一全球反洗钱标准，持牌加密资产服务提供商在处理特定交易时，必须收集并传递交易发起方和接收方的身份信息，尤其是由交易所促成的钱包对钱包转账。

目前，尚无官方信息显示泰国是否会限制或禁止自我托管钱包。现有要求主要适用于受监管的中介机构，包括加密资产交易所和托管钱包服务提供商。不过，报道指出，更严格的旅行规则执行，可能会通过更严的身份核验、额外信息披露或更严格的外部转账控制等方式，间接影响用户向自我托管钱包提币的流程，即便此类自我托管仍被允许。

加密资产监管框架持续收紧

泰国长期采取以监管为主导的加密资产管理路径，强调牌照管理、规则明确和持续监管。该国是东南亚较早建立较为完整加密监管体系的国家之一，将加密资产交易所、经纪商和交易商纳入证券交易委员会监管范围。

2024年，泰国证券交易委员会进一步收紧对加密资产市场的监管，针对加密广告提出更严格要求，并警示加密交易平台不得夸大或美化投资收益。监管机构要求市场参与方在广告中对相关陈述提供充分依据。

4月9日，泰国还针对外国加密点对点（P2P）平台采取行动，强化对涉及数字资产犯罪活动的打击力度。

当地媒体认为，此次围绕“灰色资金”的新举措，显示出泰国监管策略出现一定调整。通过将加密货币与黄金视作平行的价值转移渠道并纳入统一监管框架，泰国当局释放出信号：数字资产不再被视为监管例外，而是被纳入以数据为基础的更广泛执法体系之中。