朴茨茅斯大学牵头的一项最新研究，对全球诈骗者的运作方式进行了系统梳理，并以五种“怪物级”层级进行分类。研究发表在《国际法律、犯罪与司法杂志》上，重点分析诈骗团伙的规模、内部专业分工以及腐败参与者的角色如何共同推动诈骗活动的高效运转。

根据《英国金融年度诈骗报告2025》，2024年确认的诈骗案件已超过331万起，诈骗与欺诈持续攀升。在此背景下，理解诈骗者如何像企业一样不断调整策略、优化结构以维持“盈利”和生存，显得尤为关键。

研究团队由朴茨茅斯大学犯罪学与刑事司法学院的学者以及多名犯罪学和欺诈研究专家组成。他们回顾了现有研究数据，分析公开案例，并构建了一个涵盖97名诈骗者的数据库，这些诈骗者主要来自尼日利亚、加纳和印度。

研究聚焦于诈骗是如何被精心设计得更具说服力和欺骗性，并往往借助多种辅助角色来完成整个链条。该工作延续了此前关于西非网络犯罪的研究基础，目标是帮助降低公众在网络和电话诈骗中的受害风险。

结果显示，诈骗活动的组织形式差异巨大：

• 有些诈骗者单打独斗，既可能锁定本地目标，也可能跨国行骗；
• 有些则组成小型团伙，专门从事如恋爱诈骗等特定类型的骗局；
• 还有更大规模的行动，以呼叫中心为核心，员工人数从10人到200人不等，凸显问题的严重性和系统性。

为便于理解不同规模与复杂度的诈骗结构，研究人员借用了神话生物的形象进行分类：

• 恶魔（个体经营者）： 独立行动，决策链短、反应快，内部背叛风险较低。虽然资源有限，但往往同时针对多个受害者展开攻击。

• 蛇发女妖（微型企业）： 由少数成员组成的小团体，通常是朋友或情侣搭档。通过技能互补和分工协作，提高诈骗效率和成功率。

• 食人魔（中小型企业）： 规模进一步扩大，成员之间形成明确的专业分工，例如专人负责获取目标信息、撰写话术、技术支持或资金转移，从而实现更大范围的运营。

  

• 巨兽与超级巨兽（大型企业）： 以公司化模式运作，拥有呼叫中心和跨国网络，组织结构清晰，流程标准化，展现出高度专业化和工业化的诈骗生产线。

这一“怪物级”分类框架，有助于理解不同类型诈骗者的运作逻辑、适应能力，以及他们如何应对执法压力、新技术变化和同行竞争，从而为制定更有针对性的打击策略和国际合作提供参考。

研究首席作者、朴茨茅斯大学犯罪学与刑事司法学院教授、网络犯罪与经济犯罪中心主任马克·巴顿（Mark Button）表示：“这项研究是在我此前对西非和印度诈骗活动研究的基础上展开的，重点是梳理支撑诈骗运作的整体基础设施，包括其规模、结构和类型。其创新之处在于将视角扩展到大规模诈骗行动。”

他指出：“其中一些诈骗网络的运作方式与大型企业极为相似，能够创造数亿英镑的收入，并雇佣数百名员工。而且参与者远不止直接实施诈骗的人，还包括腐败官员、网站设计师、洗钱者等完整的外围支持网络，共同促成诈骗的实现。”

“我们选择用神话怪物来命名这些类型，是为了强调一个事实：尽管这些行动的规模听起来像虚构故事，但它们在现实中确实存在，并构成了实实在在的威胁。”

朴茨茅斯大学人文与社会科学学院的布拉尼斯拉夫·霍克（Branislav Hock）博士补充说：“研究还提出了‘诈骗进化’这一概念——诈骗像物种一样不断演化，只有能够适应环境变化的形式才能存活下来。诈骗者持续调整手法，以保持对执法部门的领先优势，有时甚至会利用人工智能等新技术。”

他指出，大型诈骗行动往往在组织结构、管理流程上模仿真实企业，而某些地区则因为特定的社会、经济或文化条件，逐渐演变为网络犯罪的高发地带。

研究还进一步梳理了外部行为者针对个人和机构实施的主要在线诈骗类型，包括网络钓鱼、恋爱诈骗和消费者欺诈等。作者强调，必须加强有针对性的执法行动，推动反诈骗领域的跨部门、跨地区协同，并加大在技术上的投入，以更好地识别和阻断诈骗活动。

巴顿教授最后表示：“我们的研究凸显了继续深入探讨诈骗者之间协作方式的重要性。只有更清晰地理解各类角色及其在网络中的位置，执法机构才能更有效地锁定和打击诈骗体系中的关键节点。”