美国联邦储备委员会当地时间周三公布年度压力测试结果称，在假设的严重全球经济衰退情景下，美国最大型银行整体可吸收逾7080亿美元损失，同时仍能维持对家庭和企业的信贷支持。

根据美联储披露，本次测试共覆盖32家银行。结果显示，在监管机构设定的压力情景下，所有受测银行的资本水平均保持在最低监管要求之上。该情景假设包括：美国失业率升至10%、商业地产价格下跌39%、住宅房地产价格下跌30%。

在这一情景下，行业整体普通股一级资本比率——衡量银行在经济下行中吸收损失能力的关键指标——预计下降1.6个百分点，但仍显著高于监管最低标准。美联储预计的合计损失中，包括约2000亿美元的信用卡相关损失、1600亿美元的商业和工业贷款损失，以及750亿美元的商业地产贷款损失。

美联储负责监管事务的副主席米歇尔·鲍曼在声明中表示，当天公布的结果凸显了美国银行体系的稳健性。

今年的年度压力测试发布之际，正值美国银行监管框架调整阶段。与往年不同，本年度测试结果不会直接影响大型银行所需持有的资本水平。此前在2月份，美联储已表示，将维持压力测试缓冲资本不变直至2027年，其间监管机构将对相关方法论进行重塑，以回应业界对现行框架的意见。上述调整可能对未来经济下行情景下银行需持有的资本规模产生影响。

券商KBW分析师克里斯托弗·麦格拉蒂团队在6月21日发布的研究报告中指出，今年的压力测试更具“走过场”性质，银行业机构对测试结果本身的关注度可能低于对预计在今年晚些时候发布的“巴塞尔协议III终局”相关提案的关注。

KBW估算，如果今年的压力测试结果被计入资本要求，摩根士丹利、花旗集团、公民金融集团以及KeyCorp的资本缓冲将面临相对较大幅度的削减。

（本报道将根据后续信息更新。）