晨星最新研究显示，意外提前退休和生命末期未保险的长期护理费用是两类重要“支出冲击”，可能显著降低退休投资组合的可持续提款水平，并增加资金在晚年耗尽的风险。

调查显示，约三分之二使用过生成式人工智能的成年人曾向聊天机器人寻求财务建议，其中八成自称财务状况因此改善。但研究与业内人士指出，人工智能在基础理财教育和预算规划方面较为适用，在目标设定、风险把握和个性化规划等领域仍存在明显局限。

美国税法中少数条款在特定条件下可为投资者提供实际税负为零的优惠，包括0%长期资本利得税率、“奥古斯塔规则”、新生儿1,000美元启动资金、“空档年”罗斯转换以及合格慈善分配等。

OpenAI 宣布在 ChatGPT 中上线个人资产管理功能 Finances 预览版，支持通过 Plaid 连接美国用户的各类金融账户，在聊天界面中统一查看支出、投资、负债与净资产等信息，目前面向美国 Pro 版用户开放。

针对首次拿到工资单的职场新人，梳理美国工资单上常见的各类税款来源及基本计算方式，包括联邦所得税、州和地方所得税、社会保障税、医疗保险税及失业税等。

OpenAI确认收购个人理财初创公司 Hiro Finance，业内将此次交易视为一笔“人才收购”，被认为有助于其在 ChatGPT 中进一步强化财务规划相关能力。

调查显示，约一成美国纳税人已使用或计划使用通用人工智能工具协助2025年报税。税务机构和专业机构正加速采用相关技术，但业内人士指出，个人直接依赖消费者级AI独立完成报税仍存在准确性和合规风险。

先锋集团最新数据显示，申请401(k)困难提款的美国人比例升至纪录高位，业内视其为经济压力上升与监管放宽共同作用的结果。

《一揽子美好法案》（OBBBA）带来多项临时性税收优惠，部分条款将于2028年或2029年前到期。纳税人在准备2025年报税及规划后续年度收入时，需关注逐项扣除、新增定向扣除、老年人专项扣除及收入门槛对优惠资格的影响。

在三月疯狂等大型体育赛事带动下，美国合法体育博彩规模持续攀升。业内人士指出，线上博彩的高便捷性正在加剧部分人群的财务压力，而许多参与者往往难以及时意识到问题的严重性。

面向40岁以上、开始认真思考退休与资产安排的读者，从宏观制度、个人财务规划到行为偏误，筛选几本信息密度较高的书，帮助建立“如何在不确定的世界里安排退休生活”的基础认知框架。

在通胀仍高于目标水平、抵押贷款成本上升的背景下，英国市场部分现金ISA和储蓄账户利率目前较通胀高出逾1个百分点。