系统审视投资组合的八个关键步骤
晨星个人理财与退休规划主管Christine Benz梳理了投资者进行系统性投资组合审查时可参考的八个步骤，涵盖资产配置、流动性安排、税务效率及潜在风险等方面。
2026年退休规划三项关键税务变化梳理
美国Secure 2.0退休立法与“One Big Beautiful Bill Act”将于2026年继续落地实施，涉及高收入人群401(k)补缴规则、州和地方税（SALT）扣除上限以及老年人新增扣除等多项调整，或将影响退休储蓄与税务安排。
晨星个人理财与退休规划主管Christine Benz梳理了投资者进行系统性投资组合审查时可参考的八个步骤，涵盖资产配置、流动性安排、税务效率及潜在风险等方面。
美国Secure 2.0退休立法与“One Big Beautiful Bill Act”将于2026年继续落地实施，涉及高收入人群401(k)补缴规则、州和地方税（SALT）扣除上限以及老年人新增扣除等多项调整，或将影响退休储蓄与税务安排。
